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ライフプランの作成と家計診断
ライフプランとは
 ライフプランとは安心して夢や目標を持って前向きに生活できるようにするための生涯生活設計です。人それぞれに違った生き方や価値観があり、これをベースにライフプランを作成していきます。
具体的には結婚、出産、退職などこれから起こる様々なイベントを資金の収入と支出(キャッシュフロー)でとらえ、老後に向けてゆとりのある計画を立てていくことがライフプランということになります。
ライフプラン作成のステップ
STEP1 まずはお話をうかがいます
退職後の収入(年金など)で満足な生活ができるのか?子供が生まれたが将来の子供の教育費などどうすればいいのか?こうしたお客様の将来の不安や悩みをお伺いします。また、お客様の家族構成や収入、支出、保有する資産、負債などについてもお聞きします。



STEP2 家計診断
STEP1でうかがった情報を元にキャッシュフロー表等の資料を作成し、お客様の現状を分析、家計診断を行います。



STEP3 ライフプランの作成
家計診断による現状分析後、これからのプラン作成を行います。収入と支出についてお客様に確認を取りながら作成していきます。



STEP4 ライフプランの決定
出来あがったライフプランをお客様にご提案致します。お客様の意見を聞きながらプランの追加や訂正を行い、最終的にご満足いただける内容になった時、ライフプランが決定します。

備えておきたいこんなこと
例:中高年の方の場合を例にあげた場合
費用項目 内容
日常生活費 公的な年金では、十分とは言えません。より豊かさを求めてもう少し使えるようにしておきたいものです。
起業のための費用 まだ60歳は若い。サラリーマン生活ではできなかった地域サービスなどの企業を興す。
趣味・レジャー・旅行 旅行や趣味の活動のための費用。友人との旅行など、人生で最も気楽に楽しく送れる時間かもしれません。
住宅リフォーム費用 住宅も建てて、数十年。そろそろ傷みも激しくなってくる頃。また将来の生活を考えてバリアフリーにしておくことも考えておきたいもの。
医療費 年齢が高くなると何かと病気がちになり費用が嵩むもの。保険はあっても保険料負担がが増加傾向、ある程度の資金はあると気分的に安心です。
施設入所費用 施設入所には、まとまったお金が必要な場合があります。どの程度のグレードかにも依りますが、ある程度の資金は用意しておきたい。
介護費用 介護も否応なく、自分に起こってしまうかもしれません。介護費用についても、公的な保険はあるとは言え、準備も必要です。
ライフプランについてよくある質問
(1)将来収入が減ることが予想されるのですが、どうしたらよいでしょうか?
(2)これ以上支出を減らせないのですが、どう考えればよいのでしょうか?
(3)貯蓄を取り崩していく感じで不安なのですが、どうすればよいでしょうか?
ご相談料金
項目 内容 備考
ご相談 無料
家計簿診断料書作成料 10,800円(税込)
定期的家計診断書作成料 5,400円(税込) 6ヶ月ごとの家計診断
ライフプラン書作成料 32,400円(税込)







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